Je vais te présenter dans cet article les 5 meilleurs ETF disponibles sur PEA pour investir en bourse de manière performante, diversifiée et optimisée fiscalement.
Si tu es débutant en bourse, avant de continuer à lire cet article, je te conseille de lire mes articles « Comment investir en Bourse ? Guide 2023 » et « Qu’est-ce qu’un ETF ? Définition & comment investir ».
Les ETF que je vais te présenter dans cet article sont des incontournables de l’investissement en bourse et ils ont tous fait leurs preuves historiquement.
Pour chaque ETF, je vais déjà te présenter sa composition, sa performance et ses caractéristiques, puis à la fin de chaque présentation tu trouveras les codes ISIN de chaque ETF pour pouvoir les trouver facilement.
Pour rappel, les ETF sont très intéressants pour diversifier son portefeuille. En plus, ils sont faciles à gérer et c’est la meilleure façon d’investir en bourse. Cependant, il faut faire attention à bien sélectionner les meilleurs ETF afin d’optimiser au maximum tes investissements.
Warren Buffett lui-même, le plus grand investisseur du monde, conseille aux investisseurs particuliers d’investir dans des ETF. Les ETF sont passifs, moins chers que les fonds traditionnels et ils suivent un indice plutôt que de tenter de le surpasser en vain.
Meilleur ETF n° 1 : Le MSCI WORLD
En première position des meilleurs ETF disponibles sur PEA, l’incontournable MSCI World offre aux investisseurs la possibilité d’investir dans un panier d’actions réparties à travers le monde grâce à sa composition diversifiée.
Il comprend 1513 grandes entreprises (qu’on appelle aussi les « large cap ») provenant de 23 pays développés.
Cela signifie que cet ETF te permet de plonger dans un vaste éventail de marchés, ce qui peut être une stratégie judicieuse pour réduire les risques de ton portefeuille.
Ce qui rend cet indice encore plus intéressant, c’est que le MSCI WORLD couvre 80% de la capitalisation mondiale. Difficile de faire mieux avec uniquement un seul ETF.
Depuis 1970, le MSCI World a enregistré une performance remarquable avec une croissance annuelle moyenne de 9,6 %. Ce qui en fait sans aucun doute un des meilleurs ETF sur lesquels investir.
Pour te faciliter la tâche, voici un tableau qui résume les avantages et les inconvénients du MSCI World.
| Avantages | Inconvénients |
|---|---|
| ✅ 9,6% par an en moyenne depuis 1970 ✅ Une bonne diversification géographique : 23 pays développés ✅ Une bonne diversification sectorielle 1600 entreprises réparties dans de nombreux domaines d’activités | ❌ Exposés à 66% aux Etats-Unis ❌ Pas de petite capitalisation ❌ Pas de pays émergents ❌ Des frais relativement élevés comparés à ce qui se fait généralement pour les ETF (≈0,40%) |
A titre personnel, j’investis sur le Lyxor PEA Monde (MSCI World) UCITS ETF – Capi (CODE ISIN : FR0011869353).
Meilleur ETF n° 2 : MSCI EMERGING MARKET
Comme vu précédemment dans le tableau avantages / inconvénients du MSCI WORLD, un de ses défauts et qu’il n’est pas exposé aux pays émergents, il peut donc être intéressant de compléter son portefeuille d’ETF avec un ETF MSCI EMERGING MARKET.
Le MSCI EMERGING MARKET te permet de profiter de l’opportunité de croissance à long terme des pays émergents. Cet ETF te permet de booster à la fois la diversfication géographique de ton portefeuille et sa performance.
Il s’agit d’un ETF qui rassemble les 1 400 plus grandes capitalisations boursières dans 24 pays émergents à travers le globe.
Cet ETF offre également une grande diversification. Il couvre 85 % du marché de chaque pays inclus.
Concernant sa performance, cet ETF a affiché un rendement moyen annuel de 9,5 % depuis 1999.
Imagine l’impact que cela peut avoir sur ton patrimoine à long terme avec la mécanique des intérêts composés. (mais n’oublie pas : les performances passées ne préjugent pas les performances futures)
Bon à savoir : les pays inclus dans le MSCI EMERGING MARKET évoluent souvent.
Voici ce que tu retrouves dans le MSCI Emerging markets actuellement : Brésil, Chili, Chine, Colombie, République tchèque, Égypte, Grèce, Hongrie, Inde, Indonésie, Corée, Koweït, Malaisie, Mexique, Pérou, Philippines, Pologne, Qatar, Arabie saoudite, Afrique du Sud, Taïwan, Thaïlande, Turquie et Émirats arabes unis. (Plus d’infos sur le site msci.com)
Voici un tableau qui résume les avantages et les inconvénients du MSCI EMERGING MARKET.
| Avantages | Inconvénients |
|---|---|
| ✅ 9,5% par an en moyenne depuis 1999 ✅ Une bonne diversification géographique : 24 pays émergents (même si la Chine représente environ 40% de l’indice) ✅ Une bonne diversification sectorielle 1600 entreprises réparties dans de nombreux domaines d’activités | ❌ Une volatilité élevée (il faut être prêt à garder cet investissement sur un horizon long terme) ❌ Pas de petite capitalisation ❌ Pas de pays développés |
Je pense qu’il est essentiel d’intégrer les marchés émergents dans son portefeuille.
Des pays comme la Chine ou l’Inde sont aujourd’hui incontournables, et leurs perspectives de croissance économique laissent entrevoir de belles performances sur le long terme.
A titre personnel, je vais prochainement investir sur l’ETF LYXOR UCITS ETF PEA MSCI EMERGING MARKETS C-EUR (FR0011440478)
Meilleur ETF n° 3 : Russell 2000
En 3ème position du TOP5 des meilleurs ETF disponibles sur PEA, on retrouve le Russell 2000 qui est un indice de référence pour investir dans de petites capitalisations américaines (aussi appelé « small caps »).
Il est composé de 2000 entreprises américaines de petite taille. Ces 2000 entreprises sont sélectionnées parmi les 3000 entreprises du Russell 3000, un autre indice boursier qui représente 98% des actions pouvant être achetées sur les bourses américaines.
La performance annuelle historique de l’indice a été de 7,79%.
La valorisation médiane des entreprises du Russell 2000 se situe à environ 1 milliard de dollars, tandis que la moyenne s’élève à environ 3 milliards de dollars.
Pour te donner une comparaison, le groupe Renault, coté au CAC 40, a une capitalisation boursière d’environ 10 milliards de dollars, et la société BIC, qui figure parmi les 100 plus grandes capitalisations françaises, a une capitalisation de 2 milliards de dollars. Cela montre bien que les small caps américaines sont assez différentes de l’idée que l’on se fait en France d’une petite entreprise.
Voici un tableau qui résume les avantages et les inconvénients du MSCI EMERGING MARKET.
| Avantages | Inconvénients |
|---|---|
| ✅ 7,79% par an en moyenne depuis 1984 ✅ Permet de s’exposer aux petites capitalisations américaines ✅ Une bonne diversification sectorielle avec 2000 entreprises réparties dans de nombreux domaines d’activités différents. | ❌ Une volatilité élevée (Les small caps ont un risque de défaillance plus important que les grandes entreprises) ❌ Pas de grandes entreprises ❌ Une exposition géographique concentrée sur les US |
Bon à savoir : si tu veux investir dans des small caps, mais que tu veux diversifier davantage géographiquement, il existe le MSCI WORLD SMALL CAP. Comme son nom l’indique, tu vas investir dans des small caps à traver le monde entier. Le principal désavantage de cet indice : il n’est pas éligible au PEA.
Personnellement, j’investis dans l’ETF suivant : AMUNDI RUSSELL 2000 UCITS ETF – EUR (LU1681038672).
Meilleur ETF n° 4 : Nasdaq-100
Le Nasdaq, c’est une superstar parmi les indices boursiers aux États-Unis. Mais avant d’être un indice, le Nasdaq est une place boursière où s’échangent certaines des actions les plus célèbres au monde.
On parle ici d’entreprises comme Apple, Microsoft, Facebook, Amazon, Alphabet, et bien d’autres, toutes cotées au Nasdaq.
Si tu veux investir dans toutes les entreprises présentes dans l’indice Nasdaq-100, un ETF Nasdaq est la solution.
Cet indice rassemble les 100 plus grandes entreprises cotées sur le Nasdaq. Cet indice est fortement influencé par le secteur technologique, il représente plus de la moitié de son poids. Le secteur de la santé, en particulier les biotechs, joue également un rôle significatif dans l’indice, avec une contribution de 6 %.
Voici un tableau qui résume les avantages et les inconvénients du Nasdaq-100 :
| Avantages | Inconvénients |
|---|---|
| ✅ 9,94% par an en moyenne depuis sa création ✅ Permet de s’exposer aux secteurs technologiques (un marché porteur) | ❌ Une volatilité élevée ❌ Faible diversification (géographique et sectorielle) |
Le Nasdaq-100 n’est pas un indice qui doit représenter une grosse partie de ton portefeuille, car sa diversification est faible. Cependant, il peut être intéressant de l’ajouter à son portefeuille pour booster sa performance, car le marché de la tech a historiquement été très performant.
Exemple d’ETF pour investir dans le Nasdaq-100 : Amundi ETF PEA NASDAQ-100 (FR0013412269)
Meilleur ETF n° 5 : S&P 500
Le S&P 500, c’est tout simplement l‘un des indices les plus populaires dans le monde.
Pour te donner une idée, le CAC 40 représente 3% de la scène mondiale, alors que le S&P500 c’est 52%.
Les 500 entreprises américaines (oui, encore un indice américain) qui composent l’indice S&P 500 sont dans une grande variété de secteurs : informatique, santé, finance, biens de consommation de base et de luxe, communication, énergie, immobilier, et bien d’autres encore.
C’est un indice vraiment diversifié, très différent du Nasdaq 100 qui met principalement l’accent sur les valeurs technologiques. Il est composé de grandes capitalisations (minimum 14,5 milliards de dollars de capitalisation).
En termes de performance : depuis sa création en 1957 jusqu’à 2023, l’indice a enregistré une performance moyenne annuelle de 10,25 %. Ce qui en fait un des meilleurs ETF en termes de performance.
Un investissement de 100 $ réalisé en 1957 serait devenu 62 000 $ en réinvestissant les dividendes.
Voici un tableau qui résume les avantages et les inconvénients du S&P 500 :
| Avantages | Inconvénients |
|---|---|
| ✅ 10,25% par an en moyenne depuis sa création en 1957 ✅ Représente 52% de la capitalisation boursière mondiale (oui, les US pèsent beaucoup) | ❌ Pas de diversification géographique ❌ Pas de small cap |
Personnelement, j’investis dans l’ETF « BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF EUR Capitalisation » (FR0011550185)
Conclusion des meilleurs ETF disponibles sur PEA
Comme tu as pu le remarquer, dans les 5 meilleurs ETF PEA que je t’ai présentés 4 d’entre eux sont majoritairement (ou totalement) exposés aux États-Unis. Et peut-être que tu te demandes pourquoi ?
Les États-Unis occupent une position importante dans le monde boursier pour plusieurs raisons :
- Taille de l’économie : Les États-Unis possèdent la plus grande économie au monde en termes de PIB. Par conséquent, le marché boursier américain est l’un des plus importants en capitalisation boursière au niveau mondial.
- Liquidité : Les marchés financiers américains sont parmi les plus liquides au monde, ce qui signifie qu’il est relativement facile d’acheter et de vendre des actions. Cette liquidité attire de nombreux investisseurs internationaux.
- Multinationales : De nombreuses grandes entreprises multinationales ont leur siège aux États-Unis. Par conséquent, elles sont incluses dans l’indice MSCI World, ce qui renforce la pondération américaine.
- Performance historique : Les marchés boursiers américains ont historiquement bien performé, ce qui a contribué à accroître leur poids au fil du temps.
Il faut bien rappeler que certains de ces ETF peuvent être plus agressifs et offrir des rendements plus élevés, mais en contrepartie, ils comportent des risques. (Tout investissement présente une risque de perte en capital).
N’oublie pas la base : construis un portefeuille diversifié qui inclut différents secteurs d’activités, régions géographiques et classes d’actifs comme les actions, les obligations et l’immobilier.
Et enfin, il est également important de rappeler qu’il est crucial de bien te former avant d’investir ou de consulter un conseiller financier (je suis moi-même actuellement en formation pour devenir conseiller financier) pour élaborer une stratégie d’investissement qui correspond à ta situation personnelle.
Si tu es débutant en bourse et que tu veux en apprendre d’avantages, tu peux télécharger gratuitement mon ebook offert « Jeune & Riche » en cliquant ici.
Tres bon article. Je n avais pas identifié d etf sp 500 et emerging markets qui rentrent sur le pea et en avait ptis sur mon cto… Je pique donc trs references pour mes prochaines écritures. Ad tu identifié des etfs small cap intéressants qui rentrent sur un pea ?
Merci 😉
Hello Ophélie,
Le seul ETF small cap performant que je connais sur PEA c’est le Russell 2000 (LU1681038672). Mais il est surexposé aux US. Pas de MSCI WORLD SMALL CAP sur PEA à ma connaissance.